La asignatura Marco Jurídico Financiero y Bancario tiene como objetivo principal que los estudiantes puedan adquirir los conocimientos suficientes para poder interpretar y conocer los aspectos jurídicos de las finanzas, haciendo mención de las entidades, los productos y los mercados en los que operan.
Asimismo, respecto del marco jurídico financiero y bancario, se estudiarán ciertos aspectos de interés para el mercado, tales como los agentes sobre el cumplimiento normativo; el abuso de mercado y el blanqueo de capitales; la normativa bancaria de la Unión Europea como Basilea II y III o MiFID II; y los principales impuestos que afectan a la Banca y a las finanzas, entre otras cuestiones.
Finalmente, la asignatura también pretende profundizar en la ética y la conducta profesional como base para el desarrollo de toda actuación relativa al asesoramiento financiero.

La asignatura de Métodos Cuantitativos Avanzados forma parte del Máster Universitario en Asesoramiento Financiero y Bancario y tiene como objetivos:

• La comprensión de los fundamentos estadísticos necesarios para evaluar productos financieros, medir riesgos y asesorar inversiones.
• El aprendizaje y la utilización práctica de las herramientas estadísticas y cuantitativas necesarias para el desarrollo profesional en la industria financiera.

La asignatura de Métodos Cuantitativos Avanzados ayudará al estudiante a conocer, interpretar y utilizar una gran variedad de métodos matemáticos, estadísticos y econométricos de análisis avanzado. Estos se emplean en la industria bancaria y financiera para la estimación, calibración y contraste de modelos de análisis financiero, de análisis de inversiones, de gestión de fondos (de inversión, de pensiones o alternativos) y de gestión de riesgos.

Además, como estudiante de un programa de postgrado, en la asignatura de Métodos Cuantitativos Avanzados, el estudiante desarrollará la capacidad de valorar de forma crítica los trabajos realizados por terceros que utilicen técnicas cuantitativas y aprenderá a interpretar los resultados de estos modelos para utilizarlos en los procesos de toma de decisiones, en el ámbito de gestión de riesgos, análisis financieros o análisis de inversiones. En el proceso de interpretar resultados, el estudiante desarrollará la capacidad de evaluar las implicaciones y limitaciones de las aplicaciones informáticas empleadas en el análisis con el fin de evitar conclusiones erróneas.

La asignatura de Métodos Cuantitativos Avanzados también desarrollará en el estudiante la capacidad de utilizar herramientas de software para la resolución de problemas financieros reales, interpretar adecuadamente los resultados obtenidos y extraer conclusiones útiles para elaborar informes a partir del análisis realizado.

El mundo financiero es vasto y complejo y, para navegar por él con éxito, es esencial tener un profundo conocimiento de los productos y servicios que ofrecen las instituciones bancarias. En este contexto, la asignatura Análisis de Productos Bancarios de Activo y Pasivo surge como una piedra angular dentro del Máster Universitario de Asesoramiento Financiero.

El asesoramiento financiero no solo se trata de inversiones o de planificación financiera, sino también de entender el núcleo de los servicios bancarios que afectan la vida diaria de las personas y empresas. Al comprender a fondo los productos bancarios de activo y pasivo, los futuros asesores estarán mejor equipados para guiar a sus clientes hacia decisiones financieras sólidas y beneficiosas.

El principal objetivo de esta asignatura es dotar a los estudiantes de las herramientas y los conocimientos necesarios para analizar, comprender y asesorar sobre los diversos productos bancarios disponibles en el mercado. Esto incluye desde préstamos y créditos hasta depósitos y cuentas de ahorro. A través de este análisis, los estudiantes aprenderán a identificar las características, ventajas y desventajas de cada producto, permitiéndoles ofrecer recomendaciones informadas a sus clientes en función de sus necesidades y objetivos financieros.

Adicionalmente, conoceremos cómo las entidades evalúan la solvencia de cada empresa con el fin de conocer si les conviene otorgarnos créditos y con qué condiciones. Conocer cómo funcionan estos mecanismos permitirá al estudiante comprender la motivación de las entidades financieras y que el este pueda mejorar o dar recomendaciones sobre la mejor manera de mejorar la situación de la empresa a medio y largo plazo.

Concluyendo, esta asignatura no solo enriquecerá el conocimiento teórico de los estudiantes, sino que también les proporcionará habilidades prácticas esenciales para su futura carrera en el asesoramiento financiero.

En esta asignatura, Instrumentos Financieros Derivados e Innovación Financiera, el estudiante será capaz de conocer y valorar las principales características de los instrumentos derivados clásicos (futuros y opciones) tanto a nivel descriptivo como a nivel práctico. Igualmente, aprenderá la estructura de su rentabilidad y riesgos, así como su aplicación práctica a la cobertura de riesgos de divisas, tipos de interés y materias primas. Adicionalmente, se analiza el impacto de la innovación financiera en las decisiones financieras y rentabilidad-riesgo percibido en derivados.

Después de una introducción a lo que son los instrumentos derivados, sus características básicas, los mercados donde se negocian, así como el papel que desarrollan dentro de la innovación financiera, se pasa a evaluar el riesgo existente en la actividad empresarial, sus diferentes tipos y clasificaciones y la forma de identificarlo.

Posteriormente se estudian los futuros y las opciones, tanto para subyacentes como las materias primas, los tipos de interés y los tipos de cambio. Para cada contrato y subyacente se repasan los contratos existentes a nivel internacional, las estrategias que con ellos se pueden desarrollar y sus aplicaciones prácticas.

El análisis de los factores de cambio en productos y mercados de derivados, el impacto del cambio tecnológico sobre los procesos de toma de decisiones, serán otros aspectos para estudiar en la asignatura. Al finalizar esta asignatura, el alumno será capaz de identificar los riesgos a que una organización se encuentra sometida, la forma en que se pueden gestionar, reducir o eliminar mediante instrumentos financieros como opciones y futuros, la estrategia a desarrollar para cumplir dicho objetivo y la forma de implementarla.

El objetivo principal de la asignatura es abordar las cuestiones más relevantes de los activos de renta fija. Se pretende dar toda la formación para que el estudiante sea capaz de analizar el funcionamiento de la renta fija, pública y privada, así como los modelos de valoración de estas desde la perspectiva de la inversión y de la financiación, mediante técnicas de arbitraje e inmunización. También el alumnado aprenderá a analizar datos internos y externos para poder utilizarlos en su valoración, incluyendo los parámetros del riesgo y rendimiento, a través de la inmunización y la estructura temporal de los tipos de interés, tanto en su tratamiento dinámico como pasivo de gestión de carteras.

En la asignatura, se abordarán aspectos que van desde la definición y descripción de la mayor parte de los activos de renta fija, los criterios y metodologías que permiten su valoración y, por supuesto, finalmente, la medición de sus riesgos.

Esto permitirá al estudiante contar con todos los criterios necesarios para entender el proceso de gestión de los riesgos financieros a través de la utilización de instrumentos de renta fija, los mercados de capitales.

Adicionalmente, se abordarán aquellos activos de renta fija que tienen una particularidad, una naturaleza especial, ya que constituyen productos estructurados en los cuales se combinan flujos de caja sencillos con instrumentos derivados de cierta complejidad. Estos productos están diseñados para inversores sofisticados que deben conocer en detalle la naturaleza y los riesgos que entrañan cuestiones que son abordadas también en la asignatura.

Las prácticas externas en empresa ocupan un importante papel en la formación de los estudiantes universitarios, ya que constituyen una magnífica ocasión para, entre otras posibilidades formativas, la adquisición y ejercicio de las competencias asociadas a la titulación.

Asimismo, la finalidad de las mismas es que el estudiante conozca la realidad institucional, empresarial y laboral de su entorno en el ámbito de su profesión, y al mismo tiempo obtenga una valiosa experiencia profesional.

Se establecerá, por tanto, una colaboración estrecha entre estudiante y tutor asignado, la coordinación académica y la entidad o institución que las albergará, externa a UNIR. La extensión y duración de cada actividad será proporcional al número de créditos (ECTS) establecidos y la intensidad y dificultad de la misma es coherente con la programación curricular.

En esta guía, se abordan las diferentes cuestiones que se articulan en torno a la asignatura de Prácticas Externas, ofertada por la Universidad Internacional de La Rioja, recogiendo las actividades que se han de realizar durante este periodo.

Por otra parte, el desarrollo de las prácticas será tutelado además de por un tutor en el centro de prácticas, también por un profesor de la Universidad.

Las prácticas se desarrollarán en el marco de un convenio específico de colaboración firmado entre la institución y UNIR, siguiendo las especificaciones marcadas en el Real Decreto vigente, por el que se regulan las prácticas académicas externas de los estudiantes universitarios.